Uma recente operação conjunta das Polícias Civis do Paraná e de São Paulo revelou um elaborado esquema de fraude, conhecido como “golpe do presente”. Esse golpe, que afetou mais de 270 pessoas somente no Paraná, também ocorreu em outros Estados brasileiros, incluindo São Paulo, Mato Grosso, Mato Grosso do Sul e Bahia. As investigações apontam que o grupo criminoso movimentou aproximadamente R$ 14 milhões ao longo de suas ações, atuando de maneira estruturada e com diversos integrantes encarregados por diferentes funções dentro da quadrilha. Pessoas de todas as idades e variados perfis sociais caíram no golpe, o que demonstra a abrangência expressiva e o alto grau de planejamento das ações criminosas.
No centro das investigações permanece a estratégia adotada pelos estelionatários para identificar suas vítimas. Os criminosos fazem pesquisas online, identificando pessoas que celebram aniversários, e se aproximam dessas pessoas por contato telefônico ou mensagens. Além de se apresentarem como representantes de floriculturas ou lojas especializadas em presentes, eles criam um ambiente de confiança que permite executar o golpe sem despertar suspeitas imediatas. Deste modo, aproveitam-se de informações facilmente encontradas em redes sociais, onde são públicos aniversários e perfis de amigos próximos, tornando todo o processo ainda mais eficaz.
Como funcionava o golpe do presente?
Os responsáveis pelo golpe do presente utilizam dados captados na internet para contatar aniversariantes, simulando uma entrega “surpresa” de presentes supostamente enviados por amigos ou familiares. A quadrilha informa à vítima que o recebimento do presente depende do pagamento de uma pequena taxa de frete, cobrada pelo motoboy. No entanto, um elemento central do esquema reside no uso de máquinas de cartão adulteradas, preparadas especialmente para desviar informações bancárias das vítimas ou realizar cobranças muito além do combinado.
Quais as etapas do esquema fraudulento identificado?
A atuação da quadrilha segue diferentes etapas, o que demonstra a organização e a divisão de tarefas entre os membros. Inicialmente, um grupo localiza os aniversariantes e coleta seus dados pessoais. Logo após, um segundo grupo, normalmente formado por operadores financeiros e motoboys, realiza a abordagem física e executa o golpe diretamente na residência ou no local de trabalho da vítima.
- Identificação das vítimas: Pesquisar redes sociais e outras plataformas online para localizar aniversariantes.
- Contato inicial: Abordar as vítimas por meio de ligações ou mensagens, fingindo serem de empresas conhecidas do ramo de presentes.
- Simulação de entrega: Enviar um motoboy com máquina de cartão adulterada para realizar o pagamento do frete.
- Transação fraudulenta: Cobrar valores muito superiores ao informado, capturar senhas e dados bancários, e em alguns casos, trocar o cartão da vítima.
- Dissipação dos valores: Transferir rapidamente o dinheiro obtido para contas de terceiros (“laranjas”), o que dificulta o rastreamento pelas autoridades.
Além disso, estima-se que o grupo também utilizava técnicas de engenharia social e aplicativos de mensagens para enganar as vítimas, dificultando ainda mais a detecção das fraudes pelas autoridades. As investigações mostraram que, em alguns casos, os criminosos conseguiram acessar até mesmo listas de contatos das vítimas, aumentando o alcance do golpe.
Como as autoridades reagiram ao golpe do presente em 2025?
Operação Policial e Prisões
Considerando a dimensão dos prejuízos e o alcance deste esquema, as Polícias Civis do Paraná e de São Paulo, com apoio do Poder Judiciário, iniciaram uma operação que mobilizou dezenas de mandados de prisão e busca e apreensão. Até o balanço da manhã desta terça-feira, 41 ordens de prisão e 90 de busca já haviam sido expedidas, resultando na detenção de 28 suspeitos. Entre os presos estavam tanto operadores financeiros quanto motoboys encarregados das entregas fraudulentas em diferentes cidades.
Bloqueio de Contas e Tecnologias Utilizadas
Paralelamente, a Justiça determinou o bloqueio de 41 contas bancárias ligadas aos investigados, buscando impedir a movimentação dos valores ilícitos. Com investigações em andamento há aproximadamente um ano, as autoridades perceberam que alguns criminosos já haviam sido presos em flagrante mais de uma vez durante 2024, principalmente na cidade de Curitiba. O uso de inteligência policial e o fortalecimento da cooperação entre os estados contribuíram decisivamente para desmantelar a quadrilha, indicando uma tendência cada vez mais forte do combate colaborativo aos crimes cibernéticos e presenciais. Recentemente, as autoridades passaram a utilizar softwares de rastreamento financeiro mais sofisticados, que possibilitam analisar padrões de movimentação em tempo real, aumentando a eficiência no bloqueio de recursos provenientes de fraudes.
Que cuidados podem evitar golpes semelhantes em datas comemorativas?
Com o avanço dos golpes digitais e presenciais, principalmente em datas comemorativas como aniversários e festas de fim de ano, especialistas em segurança recomendam atenção redobrada ao receber contatos não solicitados oferecendo entregas ou prêmios. É fundamental seguir algumas orientações, como:
- Sempre conferir a procedência de mensagens e ligações, sobretudo quando envolver pedidos de antecipação de pagamento ou taxas para recebimento de brindes.
- Jamais fornecer dados pessoais ou bancários a desconhecidos e rejeitar transações suspeitas em maquininhas portáteis fora de estabelecimentos aprovados.
- Desconfiar de pedidos para troca de cartão ou cadastros realizados fora de lojas físicas conhecidas e de reputação confiável.
- Em qualquer dúvida, buscar a opinião de familiares ou conhecidos antes de confirmar entregas ou transações financeiras.
Portanto, adotar práticas de verificação ativa e compartilhar informações suspeitas com pessoas próximas pode ser crucial para antecipar golpes e evitar perdas financeiras em datas comemorativas. Além disso, as instituições financeiras vêm investindo cada vez mais em alertas antifraude e na segurança das máquinas de cartão, o que auxilia na proteção dos consumidores. Por essa razão, vale a pena ativar notificações de segurança em aplicativos bancários e frequentar apenas estabelecimentos de credibilidade comprovada.
Perguntas Frequentes – FAQ sobre o golpe do presente
- Como identificar outros sinais de golpe além da solicitação de frete?
Muitos golpistas usam linguagem urgente ou pressionam para decisões rápidas, o que serve de alerta. Se houver insistência para realizar a transação imediatamente, ou se o contato se negar a fornecer detalhes sobre quem enviou o presente, redobre a atenção. Além disso, caso o contato se recuse a confirmar o nome do suposto remetente ou apresente informações inconsistentes, desconfie imediatamente. - Tenho como reaver valores depois do golpe?
Em suma, é necessário agir rapidamente. Notifique seu banco assim que detectar a fraude. Instituições podem bloquear transações suspeitas e, em alguns casos, restituir parte dos valores. Registre boletim de ocorrência e reporte o caso ao Procon. Eventualmente, consultar advogados especialistas em direito do consumidor pode ampliar as chances de recuperar valores perdidos. - Que tecnologias as autoridades usam para rastrear criminosos?
Hoje, o rastreamento envolve análise de movimentações bancárias, cruzamento de dados de ligações, e monitoramento de câmeras de segurança. Plataformas especializadas em combater fraudes também ajudam a identificar padrões de atuação. Autoridades, por exemplo, utilizam softwares de inteligência artificial para mapear fluxos financeiros atípicos e localizar possíveis participantes do esquema. - As máquinas de cartão nas ruas são sempre seguras?
Entretanto, mesmo máquinas aparentemente comuns podem ser adulteradas. Sempre verifique a aparência e peça recibo detalhado ao finalizar qualquer operação fora de estabelecimentos de confiança. Além disso, prefira utilizar a aproximação (contactless) do cartão, assim você minimiza o risco de clonagem pela não inserção do cartão físico. - O golpe do presente pode envolver tentativas digitais?
Sim! Além do contato pessoal, criminosos podem enviar links fraudulentos por e-mail ou aplicativos. Nunca clique em links ou faça cadastros em páginas desconhecidas, especialmente se pedirem informações bancárias. Evite baixar anexos de e-mails suspeitos e reforçe senhas de perfis em redes sociais para dificultar o acesso de terceiros às suas informações. - Como denunciar suspeitas de golpe do presente?
Portanto, caso receba proposta suspeita, comunique imediatamente à polícia civil ou ao serviço de denúncia de seu estado. Relatar tentativas de fraude pode ajudar a prevenir novos casos e apoiar investigações em andamento. Diversos estados disponibilizam canais online para denúncias anônimas, facilitando a atuação mais rápida das autoridades.
