{"id":27502,"date":"2026-04-17T18:05:00","date_gmt":"2026-04-17T21:05:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.correiobraziliense.com.br\/aqui\/?p=27502"},"modified":"2026-04-17T18:05:03","modified_gmt":"2026-04-17T21:05:03","slug":"lavagem-de-dinheiro-entenda-como-funcionam-os-esquemas-investigados","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.correiobraziliense.com.br\/aqui\/2026\/04\/17\/lavagem-de-dinheiro-entenda-como-funcionam-os-esquemas-investigados\/","title":{"rendered":"Lavagem de dinheiro: entenda como funcionam os esquemas investigados"},"content":{"rendered":"\n<p>Opera\u00e7\u00f5es que investigam esquemas de corrup\u00e7\u00e3o frequentemente trazem \u00e0 tona um tema complexo: a lavagem de dinheiro. O processo, que busca dar apar\u00eancia legal a recursos de origem il\u00edcita, \u00e9 um dos principais alvos de apura\u00e7\u00f5es envolvendo desvio de verbas p\u00fablicas e outras atividades criminosas. Entender seu funcionamento ajuda a compreender a dimens\u00e3o desses casos.<\/p>\n\n\n\n<p>De forma simplificada, lavar dinheiro \u00e9 o ato de ocultar ou dissimular a natureza de valores obtidos ilegalmente. O objetivo \u00e9 fazer com que o montante pare\u00e7a ter sido adquirido de forma leg\u00edtima, permitindo que os criminosos o utilizem no mercado formal sem levantar suspeitas das <a target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/www.correiobraziliense.com.br\/economia\/2025\/10\/7275104-pf-ve-bancos-como-peca-chave-na-acao-criminosa-de-lavagem-de-dinheiro.html\">autoridades financeiras e fiscais<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>O mecanismo geralmente se desenrola em tr\u00eas etapas principais, que podem ocorrer de forma simult\u00e2nea ou sequencial, dependendo da complexidade do esquema.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">As fases da lavagem de dinheiro<\/h2>\n\n\n\n<p>A primeira etapa \u00e9 a <strong>coloca\u00e7\u00e3o<\/strong>, quando o dinheiro &#8220;sujo&#8221; \u00e9 inserido no sistema financeiro. Para isso, os criminosos fracionam grandes quantias em dep\u00f3sitos menores, em diferentes contas e ag\u00eancias, para n\u00e3o chamar a aten\u00e7\u00e3o dos \u00f3rg\u00e3os de controle. A <a target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/www.correiobraziliense.com.br\/cidades-df\/2025\/06\/7181506-do-furto-aos-cofres-dos-engravatados-o-ouro-ilegal-como-moeda-do-crime.html\">compra de bens de alto valor, como joias e obras de arte, com pagamento em esp\u00e9cie<\/a>, tamb\u00e9m \u00e9 uma t\u00e1tica comum.<\/p>\n\n\n\n<p>Em seguida, vem a fase da <strong>oculta\u00e7\u00e3o<\/strong>, tamb\u00e9m conhecida como estratifica\u00e7\u00e3o. Aqui, o objetivo \u00e9 dificultar o rastreamento da origem dos recursos. S\u00e3o realizadas in\u00fameras transa\u00e7\u00f5es financeiras complexas e sucessivas, como transfer\u00eancias entre diversas contas, inclusive em para\u00edsos fiscais, e a cria\u00e7\u00e3o de <a target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/www.correiobraziliense.com.br\/cidades-df\/2025\/11\/7284985-operacao-bloqueia-rs-1-milhao-e-mira-lavagem-de-dinheiro-no-df.html\">empresas de fachada<\/a> para simular opera\u00e7\u00f5es comerciais que nunca existiram.<\/p>\n\n\n\n<p>Por fim, ocorre a <strong>integra\u00e7\u00e3o<\/strong>. Nesta \u00faltima etapa, o dinheiro, j\u00e1 com apar\u00eancia limpa, retorna \u00e0 economia formal. Ele pode ser reintroduzido como lucro de uma empresa legal, por meio da compra e venda de im\u00f3veis por valores superfaturados ou como pagamento de empr\u00e9stimos fraudulentos. A partir da\u00ed, os valores podem ser usados livremente.<\/p>\n\n\n\n<p>No Brasil, a Lei n\u00ba 9.613\/98 \u00e9 a que define os crimes de lavagem de dinheiro, com penas que variam de tr\u00eas a dez anos de reclus\u00e3o, al\u00e9m de multa. A legisla\u00e7\u00e3o foi modernizada pela Lei n\u00ba 12.683\/2012, que extinguiu o rol de crimes antecedentes, determinando que qualquer <a target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/www.correiobraziliense.com.br\/direito-e-justica\/2025\/08\/7217932-lavagem-de-dinheiro-sintoma-do-mundo-contemporaneo.html\">infra\u00e7\u00e3o penal<\/a> pode dar origem ao processo de lavagem de dinheiro.<\/p>\n\n\n\n<p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Opera\u00e7\u00f5es que investigam esquemas de corrup\u00e7\u00e3o frequentemente trazem \u00e0 tona um tema complexo: a lavagem de dinheiro. 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