A “Operação Narco Fluxo”, deflagrada pela Polícia Federal, que mirou os cantores MC Ryan SP e MC Poze do Rodo nesta semana, jogou luz sobre um complexo esquema de lavagem de dinheiro capaz de movimentar mais de R$ 1,6 bilhão. Na ação, foram cumpridos 39 mandados de prisão e 45 de busca e apreensão para desarticular a organização, cujo objetivo era disfarçar a origem ilegal dos recursos, fazendo com que parecessem obtidos de forma legítima.
Na prática, a lavagem de dinheiro funciona como um ciclo para transformar valores de atividades criminosas em patrimônio com aparência legal. O processo é meticuloso e dividido em etapas para despistar as autoridades financeiras e a polícia, permitindo que os criminosos usem os lucros sem levantar suspeitas.
Entenda as etapas da lavagem de dinheiro
O processo geralmente segue uma lógica com três fases principais, desenhadas para distanciar o dinheiro de sua origem ilícita. A estrutura investigada pela PF segue um modelo clássico, utilizando laranjas e empresas de fachada para dar legalidade aos valores.
A primeira etapa é a colocação. O dinheiro “sujo”, geralmente em espécie, é inserido no sistema financeiro. Para isso, os grupos usam depósitos fracionados em diversas contas de laranjas. Valores pequenos evitam os alertas automáticos que os bancos são obrigados a reportar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).
Em seguida, vem a ocultação, também chamada de estratificação. Nesta fase, o objetivo é dificultar o rastreamento da origem dos recursos. O dinheiro é movimentado eletronicamente várias vezes, passando por diferentes contas de pessoas físicas e de empresas de fachada, que muitas vezes existem apenas no papel.
Por fim, ocorre a integração. Depois de ser movimentado e misturado, o dinheiro volta ao sistema econômico com aparência de limpo. Ele é usado na compra de bens de alto valor, como carros de luxo, imóveis e joias, ou investido em negócios legítimos, como eventos e produções artísticas.
A investigação da Polícia Federal busca refazer esse caminho complexo. O trabalho consiste em conectar os bens e o padrão de vida dos investigados à origem criminosa dos recursos, quebrando a estrutura financeira que sustenta as atividades do grupo.
